Tipo:	Trabalho de Conclusão de Curso
Título:	Estudo comparativo do processo de composição dos perfis e de produtos financeiros em gestoras de investimentos na cidade de Goiânia/GO
Autor(es):	Leão, Daniella Santos
Primeiro Orientador:	Castro, Rodrigo Martinez
metadata.dc.contributor.referee1:	Lima, Maria Ximena Vázquez Fernández
metadata.dc.contributor.referee2:	Nobre, Felipe de Sousa
Resumo:	O planejamento financeiro é importante para uma pessoa que deseja ter uma vida financeira organizada, para isso é necessário definir o seu perfil de investidor e os produtos financeiros que trarão os resultados esperados. O objetivo geral do trabalho foi analisar o processo de distribuição dos produtos financeiros, analisando as possíveis contribuições a serem feitas na gestão dos investimentos. Os objetivos específicos são: analisar a aplicação de um formulário e os perfis dos clientes gerados, a carteira de investimentos recomendada, identificar um plano de melhorias e padronizar o método utilizado. A metodologia do trabalho conta com a utilização de um formulário base da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que foi analisado e aprimorado através da comparação com formulários de outras empresas. Logo, um novo formulário foi criado e enviado para três gestoras de investimentos, que o aplicaram em três tipos de clientes, um com um perfil conservador, outro com um perfil moderado e outro com um perfil agressivo. Essa aplicação forneceu insumos para a construção de uma carteira recomendada para cada perfil. As carteiras criadas foram comparadas e receberam o feedback das empresas analisadas nesse trabalho. Essa análise esclareceu quais as causas dos problemas na hora de se investir e trouxe a melhoria das carteiras criadas inicialmente, concluindo que as carteiras realizadas no trabalho não foram eficientes, pois em todos os três perfis de investidor, os produtos financeiros não eram diversificados, tinham poucas opções de produtos e os níveis de riscos estavam desenquadrados aos perfis. A análise comparativa das carteiras identificou as alterações a serem realizadas, aumentando a compatibilidade dos perfis de cada investidor com os produtos financeiros disponíveis, as chances de retornos financeiros esperados e minimizando os riscos de prejuízos existentes.
Palavras-chave:	CVM Carteiras Formulário Investimentos
CNPq:	CNPQ::ENGENHARIAS::ENGENHARIA DE PRODUCAO
Idioma:	por
País:	Brasil
Editor:	Pontifícia Universidade Católica de Goiás
Sigla da Instituição:	PUC Goiás
metadata.dc.publisher.department:	Escola Politécnica
Tipo de Acesso:	Acesso Aberto
URI:	https://repositorio.pucgoias.edu.br/jspui/handle/123456789/2978
Data do documento:	3-Dez-2021
Aparece nas coleções:	TCC Engenharia de Produção

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