PRODUÇÃO ACADÊMICA Repositório Acadêmico da Graduação (RAG) TCC Ciências Econômicas
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Campo DCValorIdioma
dc.creatorMoreira, Vitória Munizpt_BR
dc.date.accessioned2025-06-17T17:55:30Z-
dc.date.available2025-06-17T17:55:30Z-
dc.date.issued2025-06-09-
dc.identifier.urihttps://repositorio.pucgoias.edu.br/jspui/handle/123456789/8967-
dc.languageporpt_BR
dc.publisherPontifícia Universidade Católica de Goiáspt_BR
dc.rightsAcesso Abertopt_BR
dc.subjectDeterminantes Macroeconômicospt_BR
dc.subjectInadimplênciapt_BR
dc.subjectSistema Financeiro Brasileiropt_BR
dc.subjectSpread Bancáriopt_BR
dc.titleDeterminantes macroeconômicos do spread bancário no brasil no período de 2015 a 2023pt_BR
dc.typeTrabalho de Conclusão de Cursopt_BR
dc.contributor.advisor1Paula, Mauro César dept_BR
dc.contributor.advisor1IDhttps://orcid.org/0000-0002-3282-5205pt_BR
dc.contributor.advisor1Latteshttp://lattes.cnpq.br/5132530484838101pt_BR
dc.contributor.referee1Vieira, Gesmar Josépt_BR
dc.contributor.referee1Latteshttp://lattes.cnpq.br/0205182669297571pt_BR
dc.contributor.referee2Dias, Neide Selma do Nascimento Oliveirapt_BR
dc.contributor.referee2Latteshttp://lattes.cnpq.br/7834649820307470pt_BR
dc.description.resumoO spread bancário brasileiro, historicamente elevado, representa um obstáculo ao desenvolvimento econômico ao encarecer o crédito. O problema de pesquisa investigou a identificação dos principais determinantes do spread bancário no Brasil no período de 2015 a 2023 e como a taxa de juros, inadimplência, inflação e investimentos em renda fixa influenciam sua variação. O objetivo foi em analisar os determinantes do spread bancário, avaliando como essas variáveis macroeconômicas impactam a eficiência do sistema financeiro. A metodologia adotou abordagem quantitativa, utilizando Regressão Linear Múltipla pelo Método dos Mínimos Quadrados Ordinários, com dados mensais de janeiro de 2015 a dezembro de 2023 do BCB e IBGE. Os resultados demonstraram elevado poder explicativo (R² ajustado de 92,84%), identificando a inadimplência como determinante de maior impacto (coeficiente de 2,67), seguida pela taxa de juros (coeficiente positivo de 0,38). O IPCA e taxa CDB/RDB apresentaram coeficientes negativos, contrariando expectativas teóricas. Conclui-se que o risco da insolvência de crédito é o fator central na formação do spread bancário brasileiro, que se manteve persistentemente elevado, sugerindo necessidade de políticas voltadas à redução da inadimplência.pt_BR
dc.publisher.countryBrasilpt_BR
dc.publisher.departmentEscola de Direito, Negócios e Comunicaçãopt_BR
dc.publisher.initialsPUC Goiáspt_BR
dc.subject.cnpqCNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADASpt_BR
dc.creator.Lattes5185083326062131pt_BR
dc.degree.graduationCiências Econômicaspt_BR
dc.degree.levelGraduaçãopt_BR
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